Mariana Chamelette
Napisal
Mariana Chamelette
O avtorju
Vice-presidente do Instituto Sloveniaeiro de Direito Desportivo (IBDD), Mariana é advogada especializada em direito esportivo com dezesseis anos de experiência na prática jurídica. No Informacije o moji stavi, é consultora e comentarista sobre a regulamentação das apostas e suas implicações To the comunidade Sloveniaeira.
Zadnja posodobitev
11 Days ago
posodobljeno:

Kako regulacija pomaga preprečevati pranje denarja?

Naslovna slika za objavo Ekskluzivno: strokovnjak analizira razmerje med stavami in pranjem denarja
Exclusive: Expert Analyzes Relationship Between Betting and Money Laundering
Kako ureditev pomaga preprečevati pranje denarja?

24. julija 2024 je slovenska zvezna vlada izdala Začasni ukrep št. 1.182 - Zakon o stavah, ki je prinesel pomembne spremembe Zakona št. 13.756/2018 in, kot je bilo že omenjeno v tej kolumni, pospešil regulacijo sektorja športnih stav v državi.

V prihodnjih tednih se bomo poglobili v posebne vidike te zakonodajne ureditve, ki so vzbudili našo pozornost. Podali se bomo na raziskovanje konkretnih vidikov, ki so pritegnili našo pozornost glede te predlagane zakonodaje. V naslednjih tednih bomo podrobno preučili ločene elemente, ki se nanašajo na ta zakonodajni predlog in so pritegnili našo pozornost. V naslednjih nekaj tednih se bo naša pozornost usmerila v preučevanje specifičnih vidikov, povezanih s tem predlaganim zakonom, ki so pritegnili naš interes.

Prva sprememba zakona št. 13.756/18 predstavlja pomembno novost glede izkoriščanja iger na srečo za namene pranja denarja in potrebo po preprečevanju njihovega pojava. Izvajati je treba preventivne ukrepe, da se zagotovi, da uporaba stav ne olajšuje nezakonite prakse pranja denarja. Ta sprememba je namenjena obravnavanju morebitnih tveganj in krepitev regulativnega okvira v zvezi z dejavnostmi iger na srečo, pri čemer poudarja pomen skrbnega spremljanja in skladnosti z zakonodajo o preprečevanju pranja denarja.

Kaj je pranje denarja?

V bistvu ljudje ali kriminalne organizacije, ki želijo ustvariti iluzijo zakonitega pridobivanja sredstev, pridobljenih na nezakonit način, izvajajo pranje denarja in pranje premoženja. Uporabljajo različne tehnike, da bi prikrili nezakoniti izvor svojih dobičkov in jih naredili zakonite na videz. Z zvijačami skušajo prikazati, da so sredstva pridobljena na legalen način.

Poskušanje "očiščevanja" umazanega denarja, da bi izgledal kot da izvira iz zakonitih virov, je podobno. Običajno vključuje kompleksno spletno povezavo transakcij, ki so namenjene skrivanju nezakonitega izvora sredstev, kar otežuje oblastem odkritje pravega vira.

Skladno z določbami, navedenimi v členu 1 zakona št. 9.613/98, je pranje denarja dejanje prikrivanja ali prikrivanja določenih vidikov kaznivega premoženja, kot so njegova prava narava, izvor, lokacija, premiki ali lastništvo. Posamezniki se zato ukvarjajo s praksami, ki si prizadevajo prikriti nezakoniti vir sredstev, zakriti njegove prave značilnosti, lokacijo ali zakonito lastništvo. Ta postopek vključuje različne tehnike in metode za prikaz nezakonitih sredstev kot zakonitih, kar olajšuje njihovo vključevanje v zakonito gospodarstvo.

Po drugi strani lahko izdelek vključuje sredstva, pravice ali dobičke, pridobljene iz nezakonitih dejavnosti. Namen takega prikrivanja ali preobleke je ponovna vključitev nezakonitega izdelka v zakonito gospodarstvo, s prividom zakonitosti.

Proces pranja denarja je mogoče razdeliti na tri faze.

  1. Skrivanje/Postavitev: gre preprosto za oddaljitev vrednosti od njenega kriminalnega izvora.
  2. Preoblačenje: to je prevod prikrivanja vrednosti, običajno preko izvajanja bolj zapletenih transakcij, namenjenih oteževanju sledenja vrednosti.
  3. Integracija: gre za ponovno vključitev vrednot, sedaj očiščenih, v formalno gospodarstvo, ki se zdijo zakonite, da omogočajo njihovo polno uživanje.

Pranje denarja je pogosto gonilo kriminalnih organizacij. To je zato, ker lahko te organizacije prek tega procesa vzdržujejo svoje nezakonite dejavnosti in seveda zagotavljajo, da lahko uživajo koristi, pridobljene iz kriminalnih praks, ne da bi vzbudile sum.

Mednarodne agencije so že pritegnile pozornost na izkoriščanje igralništva za pranje denarja. Ta nezakonita praksa je postala zaskrbljujoča, kar je spodbudilo oblasti k ukrepanju. Manipulacija s stavami kot sredstvo za prikrivanje nezakonitih sredstev je postala vse bolj osrednje področje preiskave, saj oblasti skušajo motiti mreže, ki so vpletene v to nezakonito dejavnost. Podjeti se koraki za krepitev predpisov in izboljšanje mehanizmov za spremljanje, da se učinkovito spopadejo s to naraščajočo grožnjo. Z aktivnim naslavljanjem tega vprašanja mednarodne agencije delajo na zagotavljanju integritete globalnega finančnega sistema.

Avgusta 2020 je Evropska agencija za kazensko preganjanje, EUROPOL, objavila opazno poročilo o sodelovanju kriminalnih združb v okviru športa. To pomembno poročilo, naslovljeno "Vpadi organiziranih kriminalnih združb v korupcijo v športu" (Prevod: "Delovanje organiziranih kriminalnih združb v korupciji na področju športa"), je razkrilo zlonamerne dejavnosti, ki jih izvajajo te škodljive skupine.

Ta globalna študija si prizadeva potrditi trditev, da kriminalne organizacije po vsem svetu uporabljajo šport kot sredstvo za izvajanje nezakonitih dejavnosti, zaradi velike količine denarja, vpletenega v to.

Na svetu športnih stav se hitro generirajo obsežne količine denarja, pri čemer se regulacija razlikuje v različnih regijah po vsem svetu (nekatera nacionalna pravna ureditev pa sploh ne obstaja), kar vodi v privlačnost za aktivnosti pranja denarja.

Poglej tudi: Zakon o športnih stavah v Sloveniji: Ali je staviti zakonito?

V športnem stavništvu se uporablja številne metode za pranje denarja, ki segajo od preprostih transakcij do zapletenih shem, ki vključujejo več finančnih operacij. Uporabljajo se različne strategije za prikrivanje nezakonitega izvora sredstev, med katerimi so vlaganje stav na različne športne dogodke, manipulacija z kvotami in uporaba posrednikov za prikrivanje pravega vira sredstev. Te dejavnosti ne samo omogočajo storilcem, da očistijo svoje nezakonito pridobljeno premoženje, temveč tudi predstavljajo pomembno grožnjo za integriteto industrije športnega stavništva. Za regulativne organe in policijske agencije je ključnega pomena, da ostanejo budni in uvedejo učinkovite ukrepe za boj proti tem nezakonitim praksam, zagotavljajoč preglednost in poštenost sektorja.

Tukaj lahko opišemo najbolj preproste in pogoste metode pranja denarja preko športnih stav. Poudarek velja nameniti tem dvema oblikama zaradi njune neposredne narave.

  • Ena možnost je, da odprete račun na spletni strani za športno stavnanje in vložite sredstva, pridobljena s pomočjo nezakonitih praks. Ko je stava postavljena, se nagrada lahko prenese na drug račun po vaši izbiri, kar daje znesku videz zakonitosti.
  • Druge pogosto uporabljene metode vključujejo ustvarjanje fragmentiranih depozitov, ki se hranijo na spletnem računu brez očitnih premikov. Nato se račun zapre in deponirani znesek se vrne preko prenosa na bančni račun v vaši lasti ali, v skladu z zakonodajo (ali pomanjkanjem le-te), na račun tretje osebe. Na ta način denar izgleda zakonit.

Če se poglabljamo v bolj zapletene scenarije, je vredno omeniti, da deregulacija, ki se dogaja v več državah, omogoča kriminalnim organizacijam, da vzpostavijo svoje igralnice in s tem ustvarijo zapletene sheme pranja denarja. To jim omogoča, da ustvarijo zapletene sheme pranja denarja.

Pomanjkanje uredb in nadzora v igralniški industriji olajšuje pranje denarja. Pomanjkanje ustrezno določenih pravil in nadzora ustvarja okolje, ki je ugodno za nezakonit prenos sredstev. To nekontrolirano okolje omogoča razvoj kriminalnih dejavnosti, ki podkopavajo integriteto sektorja in predstavljajo pomembna tveganja za družbo kot celoto. Za učinkovito soočanje s tem problemom je treba uvesti stroge ukrepe, ki zagotavljajo transparentnost in odgovornost v igralniškem okolju. S tem ne bomo samo zaščitili pred pranjem denarja, temveč bomo spodbujali tudi pošteno in varno okolje za vse vpleteni strani.

V tem primeru se člani kriminalne organizacije lahko diskretno vključijo v številne majhne stave na nezaslišane izide (prepletene z resničnimi stavami zainteresiranih igralcev) z namenom preusmeritve izgubljenega zneska v stavno hišo, običajno s sedežem v drugi pravni jurisdikciji.

Na trgu obstaja neskončno priložnosti za izkoriščanje in izrabo stavnic kot sredstva za olajšanje pranja denarja. To so le nekatere izmed mnogih možnosti.

Odsotnost regulacije in nadzora v tej panogi v številnih državah omogoča pranje denarja, kar olajšuje anonimnost igralcev in prisotnost nezakonitih spletnih stavnic. Pomanjkanje nadzora in spremljanja v mnogih državah ustvarja okolje, v katerem nezakonite spletne STAVNICE uspevajo, omogočajo posameznikom, da se vključijo v nezakonite dejavnosti in se izognejo odkrivanju.

V luči te pomembne težave so regulativni organi in upravljajoči organi v popolni zavednosti teh potencialnih tveganj ter aktivno sodelujejo pri uvajanju preventivnih in odkrivalnih ukrepov, kot so:

  • transakcijske omejitve;
  • spremljanje nenavadnih vzorcev; in
  • Preverjanje identitete udeležencev stav je obvezno.

Z uvedbo teh ukrepov omilimo potencial za pranje denarja preko športnih stav. S temi ukrepi učinkovito naslavljamo nezakonite finančne dejavnosti, povezane s hazardiranjem. Z vzpostavitvijo strogih predpisov in celovitih nadzornih sistemov zagotavljamo varno in pregledno okolje za stavniške navdušence. Naša najvišja prioriteta je ohranjanje integritete in preprečevanje kakršnih koli nezakonitih praks, ki bi omadeževale panogo. Pridružite se nam pri spodbujanju odgovornega igranja iger na srečo in prispevajte k varnejšemu stavniškemu doživetju za vse.

Na nacionalni ravni je bila legalizacija športnih stav uvedena z zakonom št. 13.756/18. Vendar pa do sedaj ta praksa ni bila niti na kakršen koli način urejena. Kljub temu je vredno omeniti, da se trenutna situacija kmalu lahko spremeni.

1,182/2023 Začasna mera ne izčrpava vseh regulativnih področij tržišča stav. Kot je že sama zvezna vlada navedla, bodo dodatni predpisi namenjeni bolj učinkovitemu urejanju dejavnosti. Ti predpisi zagotovo bodo zajemali nadzor nad operacijami in izboljšanje mehanizmov za preprečevanje pranja denarja.

Prav tako preverite: 64% Slovencev vidi koristi pri regulaciji igralništva.

Kakršenkoli že je, od zdaj naprej določa Začasni ukrep, v svojem 35. členu, da "pravna oseba, ki ima dovoljenje, pošlje Finančnemu svetu za nadzor finančnih dejavnosti (Coaf), v skladu z normami, ki jih je izdala izvršna veja oblasti, informacije o igralcih, povezanih s preprečevanjem pranja denarja in financiranjem terorizma".

Coaf, znan kot Nadzorni svet za finančne dejavnosti in spremljanje, je institucija, ki ji je zaupana naloga aktivnega spremljanja in boja proti sumljivim ali nezakonitim finančnim dejavnostim, kot so pranje denarja in financiranje terorizma. Njegova osnovna funkcija je zbiranje informacij iz finančnih institucij in različnih sektorjev, da bi učinkovito identificiral transakcije, ki lahko nakazujejo nezakonite prakse.

Zato deluje telo kot nekakšen nadzornik, ki pomaga organom pri sledenju sumljivim finančnim transakcijam ter si prizadeva za preprečevanje in zatiranje zločinov, povezanih s finančnim sistemom.

Citat
Mariana Chamelette
Strokovna ponudba
Mariana Chamelette
Sobre O Autor
Vice-presidente do Instituto Sloveniaeiro de Direito Desportivo (IBDD), Mariana é advogada especializada em direito esportivo com dezesseis anos de experiência na prática jurídica. No Informacije o moji stavi, é consultora e comentarista sobre a regulamentação das apostas e suas implicações To the comunidade Sloveniaeira.

'Bets' bi morali takoj začeti delati na uveljavljanju internih upravnih in skladnostnih politik.

Pričakuje se, da bo Coaf kmalu objavil odlok glede načina, kako bodo podatki o igralcih in njihovih transakcijah poročani agenciji ter vključeni v informacijski sistem Siscoaf. Prihajajoča Portaria iz Coafa si prizadeva vzpostaviti protokole in smernice za zagotavljanje nemotenega komuniciranja in integracije vseh relevantnih informacij o igralcih in njihovih finančnih dejavnostih. Cilj je povečati preglednost in odgovornost v sektorju iger na srečo ter okrepiti učinkovitost sistema Siscoaf pri spremljanju in boju proti nezakonitim dejavnostim.

Ta korak bo ključen pri preprečevanju zlorabe STAVNIH SPLETNIH STRANI s strani kriminalcev. Izjemno pomembno je izvajanje te ukrepa, da se zaščitijo pred nezakonitimi dejavnostmi, ki se infiltrirajo v igralne ustanove. S tem dejanjem lahko učinkovito preprečimo poskuse nepridipravov, da bi izkoristili stavne platforme za svoje zlobne namene. Pomen te pobude ni mogoče preveč poudariti, saj deluje kot močan odvračilni ukrep za tiste, ki želijo sodelovati v nezakonitih dejavnostih prek STAVNIH SPLETNIH STRANI. S tem ukrepom zagotavljamo, da se ohranja integriteta in zakonitost igralnih operacij, kar spodbuja varno in varno okolje za vse udeležence.

V luči trenutne situacije morajo podjetja ostati pozorna glede izboljšav na področju zakonodaje. Za tista, ki še niso začela, je zdaj pravi trenutek, da se osredotočijo na izvajanje notranjega upravljanja in skladnosti s predpisi. S tem se želi preprečiti morebitno vpletenost, tudi posredno, v primerih pranja denarja ter omiliti tako pravne kot ugledne tveganja. Podjetja bi morala aktivno nasloviti te skrbi, da bi zagotovila močno in zaupanja vredno reputacijo v panogi.

Komentiraj

Vaš e-poštni naslov ne bo objavljen. Zahtevana polja so označena z zvezdico.

OBJAVI

Primerjava STAVNIC

Izberite največ 3 hiše.

Primerjaj